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Mathieu Gilbert, conseiller en sécurité financière aux Solutions d’assurance et d’épargne collectives, a récemment participé à deux épisodes du balado À vos intérêts en compagnie de Sébastien Mc Mahon, stratège en chef et économiste sénior chez iA Groupe financier.

Parler de finances en famille

Le premier balado aborde l'importance de discuter de finances en famille. Selon Mathieu Gilbert, certaines discussions doivent avoir lieu en couple, notamment pour :

• Avoir un portrait clair de la situation financière familiale;
• Établir un budget qui illustre les revenus et les dépenses;
• Prévoir des projets à court, moyen et long terme.

C’est également une bonne idée de parler d'argent avec les enfants pour les informer et les sensibiliser sur le sujet, mais aussi pour qu’ils développent une relation saine avec celui-ci. L’objectif est de leur apprendre à gérer leur argent, à prioriser leurs dépenses, et à épargner.

Pour en savoir plus, écoutez le balado « Pourquoi devrait-on parler d’argent en famille? ».

Accompagner les personnes âgées dans leur gestion financière

Le deuxième balado traite des différents sujets à aborder avec les personnes aînées, des différentes manières de les accompagner et des pièges financiers à éviter. Mathieu Gilbert et Sébastien Mc Mahon donnent notamment des conseils pour :

• Éviter les fraudes financières;
• Ajuster un budget selon l’âge;
• Établir une stratégie de décaissement optimale à la retraite;
• Planifier une succession dans les règles de l’art.

Pour en apprendre davantage, écoutez le balado « Les pièges financiers à éviter pour nos aînés ».