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Dès juillet, nous mettrons à la disposition de la clientèle de l’Épargne et retraite collectives une version avancée du simulateur de retraite conçue pour accompagner les participants et participantes à chaque étape de leur parcours financier.

Cette version avancée va au-delà de l’accumulation et intègre une logique de décaissement. Elle permet de mieux comprendre le revenu projeté à la retraite en fonction des cotisations, des rendements, des retraits pendant la retraite et du style de vie prévu.

À retenir

• Données et hypothèses personnalisables pour visualiser l’incidence des décisions financières sur le revenu, comme celle des retraits ponctuels effectués pendant la retraite.
• Présentation claire des sources de revenus et des stratégies de décaissement.
• Rapport personnalisé généré automatiquement pour soutenir la prise de décision.

Cette version avancée du simulateur permet de transformer des objectifs en plan concret et de prendre des décisions éclairées en toute confiance. Elle favorise aussi une compréhension globale de la situation financière en intégrant l’ensemble des sources de revenus et des dépenses anticipées.

Cet outil constitue un levier concret pour enrichir vos échanges avec la clientèle et illustre notre façon de prendre les devants pour offrir des solutions innovantes axées sur le bien-être financier global et alignées sur les besoins en constante évolution des participants et participantes.

Une transition en toute continuité

La version simplifiée (version actuelle) du simulateur de retraite demeure disponible, sans perte de données, pour assurer la continuité. Comme la version avancée intègre davantage de renseignements sur l’épargne et les objectifs, un transfert des données vers celle-ci aurait pu entraîner des différences dans les projections de retraite.

La version avancée offre ainsi une occasion aux participants et participantes de mettre leurs données à jour et de revoir leurs objectifs de retraite afin d’obtenir une projection plus réaliste.

Campagne de communication clé en main

Nos directeurs et directrices, Relations avec la clientèle, inviteront les promoteurs de régimes collectifs d’épargne-retraite à déployer la campagne dans leur organisation et leur fourniront le matériel promotionnel suivant :

• Un courriel à transmettre aux participants et participantes (version anglaise)
• Une affiche à imprimer et à installer dans leurs locaux (version anglaise)

Au début de juillet, nous enverrons aussi une infolettre pour présenter la version avancée du simulateur de retraite aux personnes abonnées.