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Le conseil financier, pilier essentiel du bien-être global

Épargne et retraite collectives 21 août 2025
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Par François Bertrand-Fradet, FSA, FICA
Directeur, Stratégie, conseil financier et rétention
Solutions d’assurance et d’épargne collectives
iA Groupe financier

 

Les récents changements aux politiques commerciales, conjugués à la hausse du coût de la vie, créent plusieurs incertitudes économiques. Cela affecte la confiance des ménages canadiens, entrainant un manque d’optimisme quant à leur santé financière1.

En conséquence, je remarque que 74 % des Canadiens et des Canadiennes craignent de ne pas épargner suffisamment, tandis que les deux tiers s’inquiètent de leur bien-être financier futur2.

Cela constitue un risque important pour leur épargne et leurs projets de vie, et c’est pourquoi j’estime que les promoteurs de régimes collectifs d’épargne-retraite peuvent jouer un rôle essentiel pour aider les participants et participantes à affronter ces défis.

Dans ma récente analyse Le conseil financier, pilier essentiel du bien-être global, publiée dans notre espace de leadership éclairé Perspectives, je fais le point sur :

  • Les conséquences de l’incertitude financière : elle peut avoir des répercussions profondes sur la santé mentale des personnes, et les employeurs ont tout intérêt à jouer un rôle de premier plan en soutenant le bien-être financier de leur personnel.
  • La valeur du conseil financier : l’accès à des services de conseils financiers personnalisés est une solution clé permettant aux participants et participantes d’améliorer leur bien-être global – physique, mental, financier et social — et d’augmenter la valeur de leur patrimoine.
  • Les stratégies à déployer : il existe plusieurs façons pour les employeurs d’intégrer le conseil financier à un régime, ou de bonifier un service existant, et ainsi améliorer la littératie financière de leur personnel tout en optimisant leur propre performance organisationnelle.

Pour en savoir plus sur l’importance d’offrir des services de conseils financiers, et les façons de générer des retombées positives pour les organisations, consultez mon analyse complète :

Le conseil financier, pilier essentiel du bien-être global

 

Depuis 1952, les organisations qui souhaitent aller au-delà de la gestion traditionnelle de leurs régimes peuvent compter sur nos spécialistes en épargne-retraite collective de partout au pays.

Elles bénéficient non seulement de leur expertise, mais aussi d’un service qui leur procure une paix d’esprit inégalée et d’une approche stratégique qui transforme leurs avantages sociaux en atouts compétitifs.

 

1 Enquête sur les attentes des consommateurs au Canada – Premier trimestre de 2025 - Banque du Canada

2 Les tirelires canadiennes émaciées sont-elles la réalité d’aujourd’hui?

 

 

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